Lavado de dinero: el centro de atención en México y EU
Resumen: En estos días, tanto en Estados Unidos como en México, el tema es cómo el lavado de dinero afecta a los sistemas financieros, pero también cómo las medidas o leyes que se aplican pueden ayudar o llevar a la ruina a las instituciones financi
Análisis MoneyApp
Así es, la semana pasada el FinCen que tiene al frente de manera interina a Jenna Casanova, luego de la salida a finales de julio de Andrea Gacki que se suma a las filas de Citi, originó en el sector financiero de ambos países, una serie de preguntas y desde luego, malos recuerdos y es que en temas de lavado de dinero hay una diferencia enorme en la aplicación de distintas leyes para esos temas, ya que, como se vio el año pasado en México, puede originar el cierre de instituciones que en nuestro país, cumplían con toda la regulación. Y eso explica, al menos jurídicamente, por qué un año después los casos de UBS y de CIBanco, Intercam y Vector tuvieron tratamientos tan distintos. El 3 de agosto, FinCEN impuso a UBS Financial Services una multa de 125 millones de dólares por violaciones deliberadas a la Bank Secrecy Act (BSA). Es su segunda sanción: en 2018 había pagado 14.5 millones de dólares. Después, FinCEN encontró que UBS no monitoreó adecuadamente más de 50 mil transferencias de divisas por más de 10 mil millones de dólares, además de deficiencias en la debida diligencia de clientes de alto riesgo vinculados con Rusia y América Latina y cientos de reportes de operaciones sospechosas presentados tardíamente.
Contexto local y global
El escenario de México (bolsa BMV, moneda MXN) sigue conectado al mercado global y a los eventos geopolíticos. Para comparar, el S&P 500, las decisiones de la Reserva Federal y las tensiones geopolíticas (guerras, sanciones, elecciones, aranceles) siguen siendo la referencia mundial de riesgo y liquidez.
Riesgos y precauciones
La volatilidad, los cambios de reglas, las tensiones geopolíticas y los factores macroeconómicos son los principales puntos de atención.
Preguntas frecuentes
¿Qué significa esta noticia para el inversor en México?
Lavado de dinero: el centro de atención en México y EU. El escenario de México (bolsa BMV, moneda MXN) sigue conectado al mercado global y a los eventos geopolíticos. Para comparar, el S&P 500, las decisiones de la Reserva Federal y las tensiones geopolíticas (guerras, sanciones, elecciones, aranceles) siguen siendo la referencia mundial de riesgo y liquidez. El impacto depende de tu perfil y horizonte.
¿Cómo influye el mercado de EE.UU.?
El S&P 500, las decisiones de la Fed, el dólar y los eventos geopolíticos (guerras, sanciones, elecciones, aranceles) son la referencia global: cuando se mueven, los mercados suelen seguirlos.
¿Dónde seguir los próximos acontecimientos?
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Fuente original · Análisis MoneyApp